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Before

This page describes the Securities and Exchange Surveillance Commission's recommendation regarding Chiba Bank's inspection results. Chiba Bank improperly solicited customers to purchase structured bonds through its financial product intermediary business with Chibagi Securities without confirming customer attributes, violating investor protection principles. The bank's internal management system was inadequate, with numerous complaints remaining unaddressed. Management failed to recognize employees were exceeding permitted explanations to achieve sales targets. The bank's governance was insufficient, and appropriate operational systems were not established. The recommendation for administrative action was issued due to investor protection concerns.

After

このページは、株式会社千葉銀行に対する検査結果に基づく勧告について述べている。関東財務局長の検査により、同銀行が顧客属性を確認せずに仕組債購入に誘引している問題が認められ、証券取引等監視委員会は行政処分を勧告した。また、内部管理態勢が不十分で、多数の苦情が寄せられているにも関わらず、改善策が講じられていないことも指摘されている。金融商品仲介業務において、投資者保護の観点から適切な態勢整備が求められる中、顧客への十分な説明が行われていない状況が問題視されており、これらの行為は投資者保護上の重大な懸念を引き起こす。